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通膨求生       / 作者:吳建泳

通膨求生       / 作者:吳建泳

通膨求生       / 作者:吳建泳

 

★了解『總經濟體學』,對投資有幫助。

 

★當金融系統被點燃危機大火時,即使是績效良好,體質強健的企業,也都將陷入苦戰。

 

★從總體經濟看經濟風向。

 

★當升息成為新常態,投資要如何布局?

˙銀行貸款利率也會跟著上揚。

˙升息後債劵的價格會下跌。

 

★當銀行升息時,高本益比股的獲利就會差。

(本益比=股價/企業收益)

 

★烏俄戰爭令原物料價格上揚。

 

★通貨膨脹成為新常態?

˙美國消費者物價指數創40年來最大增幅。

˙美國物價突破7%。

˙英國上個月物價漲幅達5.4%,創30年來新高。

˙中國通膨嚴重,生產者物價指數創26年最高。

 

★抑制物價上漲最有效的手段就是升息。

 

★通貨膨脹與通貨緊縮,如何影響你的錢?

˙通膨是物價上漲的現象。

˙通縮就是物價下跌的現象。

˙關於工蟻和蟋蟀先生的寓言故事,蟋蟀先生每天拉小提琴享受快樂的人生,工蟻卻死命工作,一點一滴鑽錢,時間一久,工蟻當然存了不少錢,而蟋蟀先生應該口袋空空,這時我們應該都可以猜到這個故事的結局…….只是現在卻出現一個變數………大規模通膨開始了,貨幣價值大幅下滑,物品價格上漲,這麼一來,蟋蟀先生擁有的小提琴價格順勢一路往天上飆,最後,我們這個美麗故事的結局卻是,蟋蟀先生賣掉小提琴,享受比工蟻還要幸福的人生。

 

★通貨膨脹之所以成為全球金融市場的熱門話題?

˙第一點物價非常迅速和猛烈飆升。

˙第二點是通膨在2008年全球金融危機以後已經消失了10幾年,現在突然出現殺得種人措手不及。

 

★貨幣也是一樣,與其只是憑空印出錢來,如果能拿甚麼東西做擔保再印鈔當然更有保障。以前會用黃金來為鈔票單保,也就是所謂的金本位制,等於限制一個國家發行的金錢總額要和該國所持有的黃金總量一致。

 

★美國聯準會採取的振興政策比以往還要強勢。新冠疫情發生之前,聯準會的資產負債表只落在4.8兆美元的水準,2021年底已經衝上了8.8兆美元。

 

★美國政府狂發現金,為什麼無法刺激消費?

 

★美國升息的副作用?

˙美國調高基準利率意味著持有美元有更多的報酬,也會造成美元更加強勢,但會造成新興國家的龐大負擔。

 

★1971年尼克森總統廢除了金本位制度,在金本位制度中,限制國家只能印製和國家持有的黃金數量一致的美元,廢除這個制度以後,美國就能隨意增加美元的供給量,但是美元的供給一變多,美元的價值就會呈現弱勢,貨幣價值下跌反過來說等於是物價上漲,這也就是通貨膨脹,於是1960年代中後期稍微探起頭來的通膨進入1970年代初期以後就開始愈來愈囂張了。

 

★以成長和物價區分而成的四大經濟情境?

 

 

高成長

低成長

高物價

2005年 ~ 2007年中國高成長

股票:好

債劵:壞

原物料、黃金:好

1970年代石油危機

股票:壞

債劵:壞

原物料、黃金:好

低物價

2017年全球景氣復甦

股票:好

債劵:好

原物料、黃金:壞

2020年~

股票:成長股好

債劵:好

原物料、黃金:黃金好

 

我是 #Susan 正向能量姐 ( Youtube 和 tiktok 皆有我的影片. )

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