內容來自ZRBros 和 Scan Trader
ETF代號 |
00878 |
00900 |
0056 |
名稱 |
國泰永續高股息 |
富邦特選高股息30 |
元大高股息 |
成立時間 |
2020年7月 |
2020年12月 |
2007年12月 |
發行價格 |
15元 |
15元 |
25元 |
資產規模 |
332億 |
募集中 |
1147億 |
受益人數 |
26萬2794人 |
尚未掛牌 |
50萬1315人 |
經理費 |
0.25%(50億以上) |
0.3%(固定制) |
0.3%(300億以上) |
保管費 |
0.035% |
0.035% |
0.035% |
2020年全年費用率 |
0.52%(未滿1年) |
尚未掛牌 |
0.66% |
配息(除息月份) |
季配息 2、5、8、11月 |
季配息 2、5、8、11月 |
年配10月 |
保管銀行 |
台新銀行 |
永豐銀行 |
中國信託銀行 |
選股方式 |
過去3年平均殖利率 |
當下殖利率 |
預測未來1年殖利率 |
標的指數 |
MSCI 台灣ESG永續高股息精選30指數 |
特選台灣高股息30指數 |
台灣高股息指數 |
指數主要規則 |
由MSCI 成分中依照ESG評級篩選過去1年及3年平均現金股息殖利率 |
由市值前200大依最新實際現金股息殖利率排名 |
由上市市值前150大中依湯森路系統預估未來一年現金殖利率 |
成分數量 |
30檔 |
30檔 |
30檔 |
前十大成分股 |
2882開發金 2324仁寶 2356 英業達 2301光寶科 2301 緯創 2890永豐金 2886兆豐金 2357 華碩 1101台泥 5347 世界先進 |
2882國泰金 2891中信金 2886兆豐金 1101 台泥 2890 永豐金 2357華碩 3231緯創 2382廣達 2474可成 1102亞泥 |
2603長榮 2409友達 3481群創 2324仁寶 2883開發金 2376技嘉 2357 華碩 2377 微星 3702 大聯大 3231緯創 |
審核調整月份 |
5月、11月 |
4月、7月、12月 |
6月、12月 |
單次調整上限 |
16.66%(約5檔) |
無規定 |
5進5出 |
․何謂當下殖利率當他的選股條件:
0056就是預測未來1年的殖利率,00878就是用過去3年,00900就是當下殖利率,也就是標榜一個最精確的股息殖利率,比如說這家公司今年宣布要配多少股息,然後換算當下的股價最精確的殖利率,也就是用這個來挑的,除此之外還用過去4季的股利數字,來做一個當下的計算,所以殖利率會比0056和00878更精確。
․為何00900可以到10%的高殖利率:
原來他是用同一筆錢先去買還沒有除息的A股票,那A股票除息完了,就賣掉去買還沒有除息完的B股票。
․00900的買賣次數很多會不會有甚麼問題:
所以這一檔ETF這樣操作的話,他有可能在他還沒有填息的時候,他就把它賣掉了,另外頻繁交易會有比較高的成本出現,比如買賣都會有交易收續費,交易稅而就些就是內扣成本,並不會包含在經理費裡面。
․甚麼族群的人適合這3檔的哪一檔:
00900是高股息,但可能會輸掉價差,所以另外2檔可能會價差比較好。
․新檔的ETF 出來,是該買上去買,還是先觀察:
建議先觀察半年,因為有一些高股息的ETF, 他配股息給你,肯定他要先收到公司的股息,他才能配給你,在這種情況下,第一年配息會有不太穩定的狀況,會先觀察半年到一年,等到他配息穩定之後,再來考慮是否入手。
․入場的技巧:
我們就假如這個ETF長期不會下市,長期來說你越跌你越買,這是可行的,但不是所有的股票都可以越跌越買,我們抓他最近最高的價格,然後往下推,假如0056今天漲到30元往下推,他跌5%的位置,跌10%的位置,跌15%的位置,都可以各買一次及00878是跌2.5% 和跌5%。
․高殖率適合退休的市場嗎?
這是可以嘗試
․如果想要在65歲退休存到1000萬:(投資報酬率6%計算)
|
每年要投入的金額 |
每個月要投入的金額 |
30歲才開始投資 |
8.5萬 |
約7千元 |
35歲才開始投資 |
11.9萬 |
約1萬元 |
40歲才開始投資 |
17.2萬 |
約1.5萬元 |
45歲才開始投資 |
25.6萬 |
約2.1萬元 |
50歲才開始投資 |
40.5萬 |
約3.4萬元 |
55歲才開始投資 |
71.6萬 |
約6萬 |
60歲才開始投資 |
167.4萬 |
約14萬 |
65歲才開始投資 |
1000萬 |
約83萬 |
․鮑爾續任Fed 主席,金融市場的變化:
大概會維持原本的趨勢為主。
股市:抗通膨的加速升息將壓抑美國股市動力,可能導致新興市場也要修正。
債市:美國國債殖利率舉高,小心非投資等級債。
房市:升息打炒房效果尚不明顯,先等多殺多。
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